Устойчивое развитие на основе расчетных средств с отрицательной процентной ставкой

Аннотация:

В работе рассматривается проблема рационального использования природных ресурсов и устойчивого развития экономики. Выявляются экономические причины расточительного природопользования. Предлагается использование альтернативных средств расчетов с отрицательной процентной ставкой, которые делают невыгодным избыточную добычу и потребление ресурсов. Приводятся расчеты, иллюстрирующие действие такого ресурсосберегающего механизма в экономике и примеры его практической реализации.

УДК 336.74

Исайчик Ксения Федоровна,

студент,

ФГАОУ ВПО «УрФУ имени первого Президента России Б.Н.Ельцина» e-mail: k-isaichik AT mail.ru г.Екатеринбург, Россия

Берг Дмитрий Борисович,

доктор физико-математических наук, профессор, кафедра Анализа систем и принятия решений,

Высшая школа экономики и менеджмента,

ФГАОУ ВПО «УрФУ имени первого Президента России Б.Н.Ельцина» e-mail: d.b.berg AT urfu.ru г.Екатеринбург, Россия

Манжуров Игорь Леонидович,

кандидат физико-математических наук, старший научный сотрудник лаборатории устойчивого развития территорий,

ФГБУН Института промышленной экологии Уральского отделения РАН, г.Екатеринбург, Россия

Демина Мария Ильинична,

студент,

ФГАОУ ВПО «УрФУ имени первого Президента России Б.Н.Ельцина» e-mail: dyominamariya AT mail.ru г.Екатеринбург, Россия

Ключевые слова: Устойчивое развитие, рациональное природопользование, альтернативные средства расчета, денежные системы.

Введение

Проблемы охраны окружающей среды, рационального использования ресурсов, сохранения биоразнообразия, и, в конечном счете, среды обитания человека значительно обострились в течение последних 30-40 лет. Сегодня, по данным отчета Всемирного фонда дикой природы [1], люди используют на 30% больше ресурсов, чем планета в состоянии воспроизвести. Все больше беря в долг у будущих поколений, человечество приближает «экологический кредитный кризис». Очевидно, что экологический долг приводит к изменению планеты и в конечном итоге - к самоуничтожению.

Перед человечеством стоит важная стратегическая задача - сделать сохранение природы выгодным, привлекательным занятием с экономической и культурной точек зрения - и таким образом обеспечить условия для своего устойчивого развития. Основной целью экологической политики является сохранение обстановки, благоприятной для жизнедеятельности населения, сохранения здоровья и улучшения демографической ситуации. Для этого следует соблюдать принцип системной целостности трех основных измерений существования человеческого общества - экономического, социального и экологического - и учитывать его в сфере территориального планирования [2, 3].

В России традиционно считается, что экологическая проблематика вторична, а экологические программы сугубо затратны. Ошибочность этого суждения проявляется только при расширении временного горизонта стратегического планирования. Расширение временного горизонта планирования помогает выбрать оптимальные модели экономического развития. Например, так называемые затратные проекты - социальные и экологические - превращаются в сверхдоходные, если планировать с оглядкой на отдаленную перспективу, а сверхвыгодные для кого-то спекуляции с собственностью и банкротством обнаруживают свою сущность - преступное расточительство [4].

До настоящего времени для изменения отношения к охране окружающей среды как отдельных людей, так и целых компаний, использовались два основных инструмента: образованность и нравственные убеждения; законы и правила. Материальная заинтересованность использовалась относительно слабо. Известно, что когда финансовые интересы входят в противоречие с законами и правилами, то первые почти всегда выигрывают. Многие люди предпочитают не следовать нравственным нормам, когда лично им эти нормы будут стоить денег. Важность выравнивания финансовых интересов и проблем длительной стабильности растет с каждым годом.

Экономические первопричины экологических проблем

Можно выделить следующие основные противоречия между экономическим развитием и стратегией рационального природопользования [5]:

1. постоянная нехватка средств на локальные экологические проекты (восстановление земли и лесов, организация цивилизованного сбора мусора и др.)
2. снижение доходности предприятия при внедрении технологий очистки его выбросов в окружающую среду
3. стремление максимально использовать наиболее доступные (т.е. дешевые) для производства ресурсы с целью максимизации прибыли в ближайшем будущем.

Это наглядная иллюстрация особенностей современной денежной системы, которая включает:

• постоянный дефицит денег;
• большую ценность денег «сейчас» по сравнению с их ценностью «в будущем» (дисконтирование денежного потока ввиду положительной процентной ставки);
• максимизацию денежной прибыли как целевой функции экономического агента.

Современная денежная система построена на положительной процентной ставке - сделав вклад в 1000 руб. каждый рассчитывает получить через год уже 1100 (при ставке 10% годовых). Поэтому 1100 руб. через год оказываются эквивалентны 1000 руб. сейчас. При оценке инвестиционного проекта аналитик поступает аналогично - он дисконтирует будущий денежный доход к сегодняшнему дню. Поэтому доход в 100 руб. через год после начала проекта для него равны 91 руб. сегодня, а 100 руб. через 15 лет - всего 24 сегодняшним рублям (инфляционные процессы в данном примере не учитываются). Такая оценка заставляет принимать решения, направленные на максимизацию дохода в ближайшем будущем, в частности - путем хищнического использования природных ресурсов. Оказывается выгодным быстро добыть как можно больше ресурсов на продажу - ведь их цена сегодня больше их цены в будущем.

Все это естественным образом программирует глобальный экологический кризис и «теорию золотого миллиарда». Поэтому рациональное природопользование и устойчивое развитие общества при существующей денежной системе невозможны.

Как известно из системотехники, возникшая проблема не может быть решена на уровне самой системы. Она решается уровнем выше. Поэтому задача охраны окружающей среды должна решаться на уровне экономики (экономически стимулированное производство как раз и создает проблему). Современная экономика ориентирована на денежный результат (монетаристский подход), поэтому одним из путей решения экологических проблем может стать совершенствование существующей денежной системы с целью изменения мотивов экономически целесообразного поведения субъектов хозяйственной деятельности и населения. Одним из интересных инструментов являются дополнительные денежные системы.

Альтернативные средства расчетов

Дополнительные денежные системы получили название «альтернативных средств расчетов» (АСР) [6]. Они имеют разнообразные формы, но обладают необходимыми атрибутами денежной системы. Классификация денежных систем по конструктивным признакам осуществлялась методом морфологического анализа [7]. Результатом анализа стало морфологическое множество, которое содержит все возможные комбинации конструктивных признаков денежных систем, и поэтому описывает не только реально существующие системы, но и потенциально возможные.

Оказалось, что морфологическое множество содержит 2 016 различных вариантов реализации денежных систем. Каждый из этих вариантов АСР позволяет решать свой класс социальных и экономических задач. Рассмотрим природоохранный эффект от использования в экономике АСР с отрицательной процентной ставкой (демереджем).

В новое время расчетные средства с отрицательной процентной ставкой были обоснованы С.Г езелем и в годы Великой депрессии использовалась для борьбы с накоплением бумажных денег (особенно широко известен австрийский город Вергль). Отрицательная процентная ставка означает, что номинал денежных средств «тает» со временем. Это не инфляция, а планомерное сокращение стоимости денег, которое, в частности, стимулирует их оборот и лишает функции средства накопления.

Поэтому для АСР с отрицательной процентной ставкой ситуация с дисконтированием денежного потока совершенно обратная. Отрицательная процентная ставка (те же 10 % годовых) означает, что доход в 100 руб. через год эквивалентен 110 рублям сегодня. А доходы в отдаленном будущем в пересчете на сегодняшний день становятся еще более ценными. Аналогично, цена ресурсов в будущем становится больше их сегодняшней цены. Теряется смысл максимизации добычи этих ресурсов. Становится выгодным реализовывать долгосрочные проекты, ориентированные на стабильное производство, составной частью которых автоматически оказывается рациональное природопользование.

Помимо стимулирования ресурсосбережения, существуют еще два важных положительных эффекта в сфере охраны окружающей среды от введения в оборот АСР с отрицательной процентной ставкой:

• уменьшение количества и масштаба техногенных аварий за счет более частого и тщательного профилактического обслуживания оборудования и инфраструктуры;
• экономическая выгода от мероприятий по восстановлению ущерба, нанесенного окружающей среде, и проектов по улучшению ее качества.

Оба этих эффекта являются следствием того, что хранить деньги с отрицательной процентной ставкой не выгодно, их целесообразно использовать сразу. Одно из направлений использования - дополнительное (и сверхплановое) обслуживание оборудования, что очевидно предотвращает техногенные аварии и наносимый ими экологический ущерб. Согласно имеющимся историческим данным, экономическая мощь Древнего Египта во многом обеспечивалась поддержанием в хорошем состоянии сложной ирригационной системы и предприятий по переработке сельскохозяйственной продукции. «Острака» генерировались самим же сельских хозяйством и избыток этих дополнительных денег было выгодно направлять на поддержание высокой производительности соответствующего оборудования.

Другое направление использования - вложение АСР с убывающей стоимостью в объекты, имеющие более длительный жизненный цикл, чем они сами. Считается, что строительный бум в средневековой Европе обеспечила именно параллельная денежная система на основе «бракте- нов» и периодической перечеканки монет. Было выгодно заниматься капитальным строительством, т.к. дисконт при перечеканке составлял десятки процентов за 3-5 лет, тогда как многие построенные в тот период здания стоят до сих пор и привлекают туристов. Аналогично, проекты по восстановлению и улучшению качества окружающей среды в длительной перспективе являются источником роста рекреационного потенциала территории и улучшают ее привлекательность во многих отношениях.

Всегда, когда используются средства расчетов с отрицательной процентной ставкой, будущее становится более ценным, что диаметрально противоположно происходящему с традиционными валютами с положительными процентными ставками.

Предложения по развитию денежных систем

Известный эксперт по денежным системам, Бернар Лиетар, разработки которого были положены в основу рынка FOREX и единой валюты Евросоюза - евро, предлагает в качестве международной базисной валюты ввести денежную единицу «терра», которая крепко свяжет существующие традиционные валюты и мир материального производства [8]. Терра — это стандартная корзина товаров и услуг, особенно важных для международной торговли (нефть; пшеница; черные, цветные и драгоценные металлы и др.). Их соотношение в этой стандартной корзине будет идеально отражать относительную значимость данных товаров и услуг в мировой торговле.

Благодаря такому обеспечению терра устойчива к инфляции, легко пересчитывается и конвертируется в любую существующую национальную валюту, имеет органично встроенный демередж (около 3-3,5% годовых).

Терра есть комбинация двух концепций: демереджа, первоначально предложенного Сильвио Г езелем, и идеи валюты, имеющей в основе корзину товаров, которая предлагалась многими известными экономистами всех поколений, включая нобелевского лауреата Жана Тинбергена.

На практике существует ряд современных успешных прецедентов в решении экологических проблем с использованием альтернативных средств расчетов. Самым ярким из них является г. Куритиба, столица штата Парана в Бразилии. Это единственный город страны, степень загрязненности которого сейчас ниже, чем в 50-х годах XX века. Введение нескольких альтернативных денежных систем (с разными целями) превратило его за 25 лет из обычного замусоренного латиноамериканского города с населением более 1 млн. человек в экологически образцовый, что позволило городу третьего мира достигнуть уровня жизни высокоразвитых стран за время жизни одного поколения. В Куритибе на одного жителя приходится 52 кв. м зеленых насаждений. По нормам ООН идеальным считается 48 кв. м площади зеленых насаждений на человека, и такого уровня едва ли достигают в городах как первого, так и третьего мира. ООН признала Куритибу экологически образцовым городом. Это единственный город страны, который отказывается от субсидий федерального правительства, самостоятельно решая свои проблемы.

Работа выполнена при поддержке гранта РФФИ № 15-06-04863 «Математические модели жизненного цикла локальных платежных систем».

Список использованных источников

1. Самофалова О., Титова И. Миру грозит кризис природных ресурсов, который окажется еще хуже кредитного. 29.10.2008 http://www.rb.ru/topstory/society/2008/10/29/185624.html
2. Предложения к проекту основ экологической политики Российской Федерации на период до 2030 года от Общественного Совета по Северо-Западному Федеральному округу. http://rpn.gov.ru/node/1814, доступен 23.03.2014.
3. Берг Д. Б. и др. Устойчивое экономическое развитие в условиях глобализации и экономики знаний: концептуальные основы теории и практика управления. Под ред. В. В. Попкова. М.: Экономика. 2007. 380 с.
4. В. Расторгуев. Экологическая доктрина России: новые алгоритмы территориального проектирования и политического планирования. http://www.sorokinfond.ru/index.php?id=434. доступен 23.03.2014.
5. Берг Д.Б. Попков В.В., Ульянова Е.А., Сергеев А.П. Экономический механизм решения глобальных и локальных экологических проблем: альтернативные средства расчетов / Сб. тез. докл. межд. науч. конф. «Глобалистика - 2009: пути выхода из глобального кризиса и модели нового мироустройства». М.: МАКС Пресс, 2009. Т. 2. С. 89-91.
6. Попков В.В. Берг Д.Б. Порывкин Е.А. Альтернативные средства расчетов: история и перспективы / Вестник УрО РАН, Екатеринбург: УРО РАН , 2008. №2, с. 65-79.
7. Ульянова Е.А., Берг Д.Б. Многообразие денежных систем: классификация и систематизация// Вестник УрФУ, 2011. №1, с. 115-122.
8. Лиетар Б. Будущее денег: новый путь к богатству, полноценному труду и более мудрому миру. М.: КРПА Олимп: ACT: Астрель, 2007. 493 с.

Dmitry Berg,

Dr. Sc.(Phys.-Math.), the professor, professor of the department of systems analysis and decision-making,

Graduate School of Economics and Management,

Ural Federal University named after the first President of Russia Boris Yeltsin e-mail: d.b.berg AT urfu.ru Ekaterinburg, Russia

Igor Manzhurov,

PhD, Senior Researcher,

Laboratory of sustainable development of territories FGBUN Institute of Industrial Ecology,

Ural Branch of the Russian Academy of Sciences Ekaterinburg, Russia

Demina Mariya,

student,

Ural Federal University named after the first President of Russia Boris Yeltsin e-mail: dyominamariya AT mail.ru Ekaterinburg, Russia

Ksenia Isaychik,

student,

Ural Federal University named after the first President of Russia Boris Yeltsin e-mail: k-isaichik AT mail.ru Ekaterinburg, Russia

SUSTAINABLE DEVELOPMENT ON THE BASIS OF SETTLEMENT FINDS WITH A NEGATIVE INTEREST RATE

Abstract:

In this article considers the problem of rational use of natural resources and sustainable economic development. Identified economic causes wasteful consumption. It is proposed to use alternative means of calculations with negative interest rates, which make unprofitable surplus production and consumption of resources. Calculations showing the effect of the conservation mechanism in the economy and examples of its implementation.

Key words:

Sustainable development, environmental management, alternative calculation system, monetary system.

Количество показов: 649